Незаконное получение кредита как способ использования государственных средств по нецелевому назначению

Кредитование является распространенной практикой во многих сферах жизни. Подобная услуга используется в тех случаях, когда для эффективного функционирования необходимо привлечение определенного денежного потока извне. Однако существуют ситуации, когда средства получают с огромным нарушением и вразрез с существующим законодательством.

Для полноценного понимания, необходимо уяснить, что такое кредитные средства. Кредит, по своей сути, это определенная сумма, которая выдается банком либо любым другим финансовым учреждением во временное пользование заемщику, на определенных условиях и под фиксированную процентную ставку. Чаще всего, процентная ставка используется плавающая, которая изменяется в соответствии с тенденциями рынка, инфляционными процессами, колебаниями валюты. Для соблюдения всех юридических аспектов, оформляется соответствующий договор, в котором прописываются не только реквизиты участников соглашения, но и условия пользования, процентная ставка, форс-мажорные ситуации и многое другое. Прежде чем выдавать кредит, кредитор обязательно должен проанализировать имеющуюся характеристику заемщика.

Согласно действующей ст. 176 Уголовного кодекса Российской Федерации под незаконным получением кредита подразумевают оформление и получение индивидуальным предпринимателем или учредителем фирмы кредита или дополнительных льгот (услуг) с помощью предоставления заведомо неправдивых данных, которые отображают ложную информацию о финансовом положении, хозяйственном состоянии предприятия, выводы аудиторских компаний, доходности компании.

Подобное нарушение в зависимости от степени сложности и величины материального ущерба наказывается по следующей системе штрафов:

1. Выплатой суммы до двухсот тысяч рублей.
2. Компенсацией в виде заработной платы или любого другого существующего дохода осужденного сроком до полутора лет.
3. Выполнение различного рода исправительных работ на благо общественности до четырехсот восьмидесяти часов.
4. Принудительное исполнение исправительных работ сроком до пяти лет в зависимости от решения суда и сложности преступления.
5. Арест сроком до полугода без права передвижения и выезда за пределы страны.
6. Лишение свободы сроком до пяти лет.

По решению судебных инстанций возможно применение одного из данных видов наказаний. Все зависит от сложности нарушения и суммы незаконно полученных кредитных средств.

Виды кредитов, используемых предпринимателями или юр. лицами

В экономической и юридической терминологии различают несколько видов кредитных договоров, которые используются как физическими лицами, так и предпринимателями и учредителями фирм.

Виды кредитов

1. Банковский.
2. Коммерческий кредит или заём.
3. Товарный.
4. Целевой.

Каждый из данных видов соглашений подразумевает под собой определенные взаимоотношения между кредитором и заемщиком и ответственность за нарушение и несоблюдение всех правил.

Криминалистическая практика рассматривает еще один вид кредитования, так называемый государственный кредит. Он подразумевает выплату определенной ссуды или любой другой материальной помощи, которая выдается непосредственно от государства различным сельскохозяйственным фирмам, гражданам для реализации определенного комплекса программ, направленных для развития технологий и получения дополнительной прибыли.

Стоит также принять во внимание тот факт, что согласно ст.176 п.2 УК РФ, если лицо получило государственный кредит, который был использован вопреки своему целевому назначению, такие действия расцениваются, как незаконные и нарушающие действующие правила. В связи с этим на виновника налаживаются определенные наказания в виде:

1. Штрафа в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей.
2. Выплаты в размере заработной платы или любого другого легального дохода нарушителя за отчетный период, который составляет от одного до двух лет.
3. Ограничением свободы и передвижения сроком от одного до трех лет.
4. Выполнением принудительных работ сроком до пяти лет. Лишением свободы до пяти лет.

Подобные решения принимает суд в зависимости от результата расследования и определения масштаба обмана и ответственности. Для каждого нарушителя избирается своя форма и мера наказания, ссылаясь на величину ущерба, нанесенного действиями заемщика.

Предметом преступления в данном случае становятся именно общественные отношения между заемщиком и кредитором. В процессе расследования, происходит поиск и анализ ответственности субъекта за совершенное противоправное действие, а также определение формы наказания.

Следствие считается оконченным, когда кредитор получает в собственность всю сумму ущерба, а также недвижимость, которая была изъята приставами от должника, в случае если последний отказался добровольно погашать возникшую задолженность и возвращать средства, которыми завладел обманом.

Необходимо также понимать, что криминалистическое расследование будет основываться на системе данных и методов, в которых собраны основные черты и признаки определенных видов преступления, что помогает быстрее и легче решить возникшую проблему согласно действующему законодательству.

Согласно всем имеющимся параметрам, должник обязуется погасить возникшую задолженность, независимо от того, согласен он с вынесенным ему судебным решением или нет. Он также может подать апелляцию, в случае, если считает свои действия правомерными и не видит в них злого умысла. В противной ситуации, судебные инстанции, как правило, становятся на защиту кредитора, требуя полного возмещения ранее взятых в свое пользование денежных средств.